Форекс-калькулятор

Що таке форекс-калькулятор?

Форекс-калькулятор це універсальний інструмент, який обчислює маржу та кредитне плече, необхідні для відкриття позиції, рівні маржин-колу та стоп-ауту, за яких брокер її закриває, а також конвертує валюти за поточними курсами. Він об'єднує три пов'язані форекс-розрахунки в одному інструменті, організованому у вигляді трьох вкладок. Вкладка Маржа повертає депозит, тобто необхідну маржу, яку брокер блокує, щоб дозволити Вам контролювати більшу позицію завдяки кредитному плечу. Вкладка Маржин-кол повертає Ваш рівень маржі та порогові значення власного капіталу, за яких брокер спершу попереджає Вас, а потім примусово закриває Ваші позиції. Вкладка Конвертер валют перетворює суму з однієї валюти в іншу за поточним обмінним курсом.

Кожна вкладка відповідає на різне питання щодо однієї угоди: скільки капіталу утримує позиція, наскільки близько рахунок до ліквідації, і скільки коштує сума після конвертації у валюту Вашого рахунку. Показники маржі та конвертера використовують поточні обмінні курси, які відображаються з датою джерела під результатом, тоді як вкладка маржин-колу працює на основі введених Вами власного капіталу і маржі та взагалі не потребує курсу.

Чому форекс-калькулятор важливий для трейдингу?

Форекс-калькулятор важливий для трейдингу, тому що перетворює кредитне плече, маржу та баланс Вашого рахунку на конкретні числа ще до відкриття угоди і протягом усього часу, поки Ви її утримуєте, а саме від цього й залежить рішення щодо розміру позиції чи ризику. Кредитне плече дозволяє легко відкрити позицію, набагато більшу за Ваш депозит, і ціна того, що Ви не виміряли це заздалегідь, це надмірно закредитована угода, яка потрапляє під маржин-кол і закривається зі збитком, якого Ви не планували. Знання необхідної маржі, Вашого рівня маржі та вартості кожного показника у валюті Вашого рахунку заздалегідь, це те, що відрізняє позицію, яку Ви виміряли, від тієї, яку Ви лише припустили.

Трейдери звертаються до цих показників у різні моменти угоди. Ви використовуєте вкладку Маржа перед відкриттям позиції, щоб перевірити депозит, який вона утримує, і чи комфортне для Вас це кредитне плече; вкладку Маржин-кол поки позиція відкрита, щоб відстежувати, скільки запасу має Ваш власний капітал до втручання брокера; а Конвертер валют, щоб виразити прибуток, збиток і розмір позиції у валюті, у якій Ваш рахунок реально розраховується. Вимірювання капіталу під ризиком до того, як Ви ним ризикнете, це основна дисципліна онлайн-трейдингу, де спланований ризик це той, який Ви кількісно оцінили, а здогадка це той, який Ви не оцінили.

Як використовувати форекс-калькулятор у форекс-трейдингу?

Щоб скористатися форекс-калькулятором, оберіть вкладку відповідно до Вашого питання, введіть параметри, які вона показує, і натисніть "Розрахувати", щоб отримати необхідну маржу, рівень маржі або конвертовану суму.

Кроки для використання форекс-калькулятора наведено нижче:

1. Оберіть вкладку. Виберіть Маржа, щоб визначити розмір депозиту для нової позиції, Маржин-кол, щоб перевірити, наскільки близько відкритий рахунок до закриття, або Конвертер валют, щоб змінити суму з однієї валюти на іншу.
2. Введіть дані Вашої угоди на вкладці Маржа. Оберіть валютну пару та валюту рахунку, введіть розмір позиції в лотах і встановіть кредитне плече, наприклад 30:1; інструмент поверне необхідну маржу та номінальну вартість, яку вона контролює.
3. Введіть дані Вашого рахунку на вкладці Маржин-кол. Введіть власний капітал рахунку і вже задіяну використану маржу, потім встановіть рівні маржин-колу та стоп-ауту Вашого брокера, часто 100 % і 50 %; інструмент поверне Ваш рівень маржі та власний капітал на кожному з порогів.
4. Введіть суму на вкладці Конвертер валют. Введіть суму, оберіть валюти з і в, і інструмент поверне конвертоване значення за поточним курсом.

Кожне натискання "Розрахувати" оновлює результати активної вкладки, а показники маржі та конвертера використовують обмінні курси, які інструмент автоматично отримує при завантаженні сторінки, кожен з яких відображається з датою "Rates as of". Відкрийте Розширені налаштування на вкладці Маржа, щоб змінити розмір контракту або вручну ввести ціну за одиницю, резервний варіант, який інструмент показує, якщо потік довідкових курсів недоступний. Оскільки маржа, кредитне плече та ризик, виражений у лотах, специфічні для форекс-трейдингу, калькулятор побудований навколо валютних пар, лотів і кредитного плеча рахунку, а не акцій чи контрактів.

Яку формулу використовує форекс-калькулятор для розрахунку необхідної маржі?

Формула, яку форекс-калькулятор використовує на вкладці Маржа, це номінальна вартість позиції, поділена на Ваше кредитне плече, де номінальна вартість це кількість лотів, помножена на розмір контракту та ціну однієї одиниці базової валюти у валюті Вашого рахунку.

У цій формулі лоти це розмір Вашої позиції, розмір контракту це кількість одиниць в одному лоті, 100 000 для стандартного форекс-лоту, ціна за одиницю це вартість однієї одиниці базової валюти пари у валюті Вашого рахунку за поточним обмінним курсом, а кредитне плече це співвідношення, наприклад 30:1, яке дозволяє брокер. Множення перших трьох значень дає номінальну вартість, яку контролює позиція, а ділення цього значення на кредитне плече дає маржу, яку потрібно внести.

Підставивши стандартний лот EUR/USD на рахунку в USD за плеча 30:1: $110 000 ÷ 30 = $3 666,67.

Формула використовує поточний курс FX і передбачає стандартний розмір контракту, а коли базова валюта відрізняється від валюти Вашого рахунку, номінальна вартість спершу конвертується за цим курсом.

Який приклад розрахунку маржі на форекс?

Прикладом розрахунку маржі на форекс є один стандартний лот EUR/USD на рахунку, деномінованому в USD, за кредитного плеча 30:1, що потребує маржі в $3 666,67, розраховано так:

1. Одиниці = 1,00 лот × 100 000 одиниць на лот = 100 000 одиниць.
2. Номінальна вартість = 100 000 одиниць × ціна EUR/USD 1,10 у USD = $110 000,00.
3. Необхідна маржа = $110 000,00 номінальної вартості ÷ 30 кредитного плеча = $3 666,67.

Це збігається з рядком "Show the math" інструмента: Margin $3,666.67 = ($110,000 notional) ÷ 30. Підвищення кредитного плеча до 100:1 на тій самій позиції знижує маржу до $1 100,00, тому що маржа це номінальна вартість, поділена на кредитне плече; сума $110 000, на яку Ви наражені, і гроші, які приносить або забирає рух ціни, не змінюються.

Як читати результати форекс-калькулятора?

Результати форекс-калькулятора читаються так: беріть основний показник кожної вкладки як відповідь на питання цієї вкладки, а потім читайте пояснювальний рядок під ним, який ставить число в контекст Вашої угоди. На вкладці Маржа основний показник це необхідна маржа, і рядок пояснює його так: щоб відкрити один лот EUR/USD за кредитного плеча 30:1, Вам потрібна маржа в $3 666,67 проти номінальної вартості в $110 000,00, з попередженням, якщо кредитне плече піднімається вище 100:1, де невеликий несприятливий рух може повністю знищити депозит. На вкладці Конвертер валют основний показник це конвертована сума, і рядок вказує використаний курс: 1 000 EUR коштують $1 100,00 за курсом EUR до USD 1,1000.

Як результати маржі, так і конвертера супроводжуються датою "Rates as of", оскільки вони залежать від поточного обмінного курсу, і інструмент позначає показник як застарілий, якщо цей потік даних старший за 48 годин. Вкладка Маржин-кол має власний спосіб читання, розглянутий далі, тому що її рівень маржі та порогові значення показують, наскільки близько відкритий рахунок до закриття, а не скільки коштує відкрити нову угоду.

Як форекс-калькулятор визначає рівні маржин-колу та стоп-ауту?

Форекс-калькулятор визначає рівні Вашого маржин-колу та стоп-ауту на вкладці Маржин-кол, порівнюючи Ваш власний капітал рахунку з використаною маржею, яку вимагають Ваші відкриті позиції, вираженою у відсотках рівня маржі. Рівні маржин-колу та стоп-ауту це відсотки, які встановлює Ваш брокер, зазвичай 100 % і 50 %, і інструмент перетворює їх на показники власного капіталу, за яких кожен з них спрацьовує, тож Ви можете побачити запас між тим, де рахунок перебуває зараз, і тим, де втручається брокер.

Рівень маржі читається відносно двох порогів брокера:

За наявності $5 000 власного капіталу проти $1 000 використаної маржі рівень маржі становить $5 000 ÷ $1 000 × 100 = 500 %, це здоровий рахунок, який може втратити до $4 500, перш ніж досягне рівня власного капіталу в $500, що запускає 50-відсотковий стоп-аут. Якби цей власний капітал впав до $1 000, рівень маржі становив би 100 %, поріг маржин-колу, а за $400 він становив би 40 %, нижче рівня стоп-ауту, де позиції закриваються. Оскільки ця вкладка працює виключно на основі власного капіталу і маржі, які Ви вже маєте у валюті Вашого рахунку, вона не потребує обмінного курсу і продовжує працювати, навіть коли потік курсів недоступний.

Які обмеження має форекс-калькулятор?

Форекс-калькулятор має реальні обмеження: він повертає оцінку, побудовану на введених Вами даних, а на двох із трьох вкладок, на поточному обмінному курсі, і свідомо не враховує торгові витрати, що виникають між цією математикою та Вашим фактичним результатом. Вкладки Маржа та Конвертер валют залежать від поточного обмінного курсу, який інструмент отримує при завантаженні сторінки, тож їхні показники рухаються разом з ринком; якщо цей потік даних старший за 48 годин, інструмент все одно виконує розрахунок, але позначає результат як застарілий, а якщо він недоступний, вкладка Маржа відкриває поле для ручного введення ціни за одиницю, щоб Ви могли ввести курс вручну, а не бачити порожнє значення. Вкладка Маржин-кол не зазнає впливу, тому що працює лише на основі введених Вами власного капіталу і маржі.

Показник маржі це вимога брокера щодо депозиту, а не Ваша вартість трейдингу, тож він не враховує спред, комісії, своп або нічне фінансування, а також будь-яке прослизання ціни, все це впливає на те, скільки позиція реально коштує і приносить. Рівні маржин-колу та стоп-ауту це ті, які застосовує саме Ваш брокер, за замовчуванням тут встановлені на 100 % і 50 %, але кожен брокер встановлює їх самостійно, тож підтвердьте свої власні значення, перш ніж покладатися на ці пороги. Саме кредитне плече обмежене для роздрібних трейдерів у деяких регіонах, наприклад, ліміт ESMA у 30:1 на основні валютні пари в ЄС, тож кредитне плече, яке Ви вводите, може бути вищим за те, яке дозволяє Ваш брокер. Інструмент повідомляє, що потребує позиція і в якому стані перебуває рахунок; він не каже, чи є угода вдалою ідеєю, і є освітнім інструментом, а не фінансовою консультацією.

Які поширені помилки при використанні форекс-калькулятора в управлінні ризиками?

Найпоширеніші помилки при використанні форекс-калькулятора це плутанина балансу з власним капіталом, змішування кредитного плеча та маржі, а також довіра до застарілого курсу, кожна з яких робить рахунок таким, що виглядає безпечнішим, ніж є насправді. Це помилки як управління ризиками, так і арифметики, оскільки кожна з них применшує, скільки насправді ставить на кін позиція.

• Плутанина балансу з власним капіталом. Вкладка Маржин-кол використовує Ваш власний капітал, тобто баланс, скоригований на відкритий прибуток і збиток, а не депозитований баланс; введення балансу під час відкритих угод завищує Ваш рівень маржі і приховує, наскільки близько Ви до стоп-ауту.
• Змішування кредитного плеча та маржі. Кредитне плече це множник, а маржа це капітал, який він блокує; сприйняття високого кредитного плеча як вільної місткості, а не як меншого депозиту на більшій і ризикованішій позиції, це та плутанина, яку повністю розбирає наступний розділ.
• Довіра до застарілого курсу. На вкладках Маржа і Конвертер показник рухається разом з поточним курсом, тож результат, позначений як застарілий, слід оновити, перш ніж визначати розмір угоди на його основі.
• Забуття про конвертацію у валюту рахунку. Трейдер з рахунком у EUR, який читає маржу і прибуток у USD, неправильно оцінює обидва показники, оскільки номінальну вартість потрібно конвертувати у валюту, в якій рахунок розраховується.
• Надмірне використання кредитного плеча аж до стоп-ауту. Визначення розміру позиції так, що використана маржа залишає мало вільної маржі, наближає рівень маржі до стоп-ауту брокера, де звичайний відкат ціни може закрити угоду.

Читання цих показників як частини ширшої практики управління ризиками, а не як одноразових чисел, це те, що перетворює калькулятор із простої зручності на перевірку розміру ризику, який Ви на себе берете.

У чому різниця між маржею та кредитним плечем у форекс-розрахунку?

Різниця між маржею та кредитним плечем у форекс-розрахунку полягає в тому, що кредитне плече це співвідношення, яке визначає, наскільки велику позицію може контролювати Ваш депозит, тоді як маржа це фактичний капітал, який цей депозит блокує, і ці два показники обернено пов'язані: маржа дорівнює номінальній вартості, поділеній на кредитне плече. Вони описують ту саму позицію з протилежних кінців, тому їх так легко сплутати, а калькулятор використовує обидва показники, оскільки Ви вводите кредитне плече, а він повертає маржу.

Підвищення кредитного плеча з 30:1 до 100:1 на тій самій позиції в $110 000 знижує необхідну маржу з $3 666,67 до $1 100,00, але не знижує Ваш ризик, тому що номінальна вартість, на яку Ви наражені, не змінюється, і той самий рух ціни приносить або забирає рівно ті самі гроші. Розуміння того, як кредитне плече та маржа на форекс працюють разом, а не сприйняття високого кредитного плеча як більшого рахунку, це те, що заважає меншому депозиту помилково сприйматися як менша експозиція.

Які калькулятори пов'язані з форекс-калькулятором?

Калькулятори, пов'язані з форекс-калькулятором, це спеціалізовані форекс-інструменти, на які посилається цей центральний розділ, кожен з яких відповідає за один розрахунок, якого лише торкається універсальна сторінка. Калькулятори, пов'язані з форекс-калькулятором, наведено нижче:

• Калькулятор вартості пункту: обчислює, скільки коштує рух ціни на один пункт для Вашої позиції, показник, що перетворює відстань стоп-лосса в пунктах на суму грошей під ризиком.
• Калькулятор розміру позиції: визначає розмір угоди на основі встановленого Вами ризику, а не круглого числа, природний наступний крок, коли Ви вже знаєте, яка маржа потрібна для позиції.
• Калькулятор розміру лота: конвертує між лотами, одиницями та номінальною вартістю і показує маржу, яку потребує кожен розмір за Вашого кредитного плеча.
• Форекс-калькулятор прибутку: перетворює рух від входу до виходу на прибуток або збиток у валюті Вашого рахунку.

Кожен з них відкривається як окремий інструмент, тож використовуйте цю сторінку для маржі, маржин-колу та конвертації, а спеціалізовані калькулятори тоді, коли Вам потрібна глибина, для якої вони й створені.

FAQ

Цей інструмент призначений для навчання, а не для фінансової консультації. Торгівля на форекс з використанням маржі несе високий ризик швидкої втрати грошей. Завжди звіряйте необхідну маржу, рівні маржин-колу та стоп-ауту з власними показниками Вашого брокера, перш ніж торгувати.