Калькулятор акцій

Що таке калькулятор акцій?

Калькулятор акцій - це універсальний інструмент, який розраховує Ваш прибуток і ROI на купівлі й продажу, нову середню собівартість після усереднення вниз, і скільки акцій купити за заданого ризику. Він об'єднує три пов'язані розрахунки для акцій в одному інструменті, організовані як три вкладки. Вкладка Прибуток / ROI повертає прибуток чи збиток, ROI та точку беззбитковості на завершеній чи запланованій угоді. Вкладка Усереднення вниз повертає Вашу нову середньозважену собівартість після додавання акцій до позиції, якою Ви вже володієте. Вкладка Розмір позиції повертає кількість акцій для купівлі так, щоб угода ризикувала лише встановленою Вами сумою.

Кожна вкладка відповідає на різне питання щодо позиції в акціях: скільки заробляє купівля й продаж, що робить друга покупка з Вашою середньою собівартістю, і наскільки великою може бути позиція за Вашим бюджетом ризику. Кожна цифра розраховується з цін, кількості акцій і даних рахунку, які Ви вводите, без потреби в живій ринковій ціні, тож інструмент - це швидка математика, а не потік даних.

Чому калькулятор акцій важливий для інвестування?

Калькулятор акцій важливий для інвестування, тому що він перетворює ціну акції, собівартість і бюджет ризику на конкретні числа ще до того, як Ви купите, усередните вниз чи вкладете капітал, а саме від цього насправді залежить рішення про купівлю чи визначення розміру. Купівля на круглу суму в доларах чи за інтуїцією приховує цифри, які мають значення: ціна того, що Ви не виміряли їх заздалегідь, - це угода, реальну дохідність якої Ви ніколи не перевірили, усереднення вниз, яке непомітно подвоїло Вашу експозицію, або позиція, значно більша за збиток, який Ви можете собі дозволити. Знання Вашого прибутку й ROI, нової середньої собівартості та кількості акцій, яку дозволяє Ваш ризик, - це те, що відрізняє позицію, яку Ви виміряли, від тієї, яку Ви лише припустили.

Інвестори звертаються до цих цифр у різні моменти. Ви використовуєте вкладку Прибуток / ROI до чи після продажу, щоб виміряти дохідність, вкладку Усереднення вниз перед додаванням до позиції, яка впала, і вкладку Розмір позиції перед відкриттям угоди, щоб визначити її розмір від ризику, а не від круглої суми в доларах. Кількісна оцінка суми під ризиком ще до її вкладення - основна дисципліна інвестування, де запланований результат - це той, який Ви виміряли, а здогадка - той, який ні.

Як користуватися калькулятором акцій для інвестування в акції?

Щоб скористатися калькулятором акцій, оберіть вкладку для питання, яке у Вас є, введіть вхідні дані, які вона показує, і інструмент поверне Ваш прибуток і ROI, нову середню собівартість або кількість акцій для купівлі, коли Ви натиснете кнопку «Розрахувати».

Кроки для використання калькулятора акцій наведені нижче:

1. Оберіть вкладку. Виберіть Прибуток / ROI, щоб розрахувати купівлю й продаж, Усереднення вниз, щоб додати нову покупку до позиції, якою Ви володієте, або Розмір позиції, щоб визначити розмір нової угоди за Вашим ризиком.
2. Введіть угоду на вкладці Прибуток / ROI. Введіть ціну купівлі за акцію, ціну продажу за акцію, кількість акцій і будь-які загальні комісії; інструмент поверне прибуток чи збиток, ROI, собівартість і ціну беззбитковості.
3. Введіть два лоти на вкладці Усереднення вниз. Введіть Вашу поточну кількість акцій і поточну середню ціну, а потім нову кількість акцій і нову ціну; інструмент поверне Вашу нову середню собівартість, загальну кількість акцій і загальну вартість.
4. Введіть ризик на вкладці Розмір позиції. Введіть баланс рахунку, ризик на угоду у відсотках, ціну входу та ціну стоп-лосса; інструмент поверне кількість акцій для купівлі, суму під ризиком і вартість позиції.

Кожен результат оновлюється після натискання кнопки «Розрахувати», і кожна вкладка запам'ятовує свої вхідні дані, якщо Ви зберігаєте значення за замовчуванням. Відкрийте Розширені опції, щоб перемкнути валюту відображення між USD, EUR і GBP. Оскільки прибуток, собівартість і визначення розміру на основі ризику - це щоденна математика інвестування в акції, калькулятор побудований навколо цін акцій, кількості акцій і балансу Вашого рахунку, а не лотів, пунктів чи контрактів.

Яку формулу використовує калькулятор акцій для розрахунку прибутку та ROI?

Формула, яку використовує калькулятор акцій на вкладці Прибуток / ROI, - це приріст ціни за акцію, помножений на кількість акцій, за вирахуванням будь-яких комісій, при цьому ROI - це той прибуток, поділений на собівартість.

У цій формулі buy і sell - це ціни за акцію, shares - кількість куплених акцій, fees - загальна вартість торгівлі, а cost basis (собівартість) - це ціна купівлі, помножена на кількість акцій, плюс комісії. Множення зміни ціни на кількість акцій і віднімання комісій дає прибуток чи збиток у грошах, а ділення цього на собівартість дає відсоткову дохідність.

Підставивши купівлю за $100,00 і продаж за $120,00 на 50 акціях без комісій: ($120,00 − $100,00) × 50 = +$1 000,00, ROI +20,0%.

Формула припускає одну сукупну комісію й відсутність податку, тож на швидкій вкладці ROI - це валовий показник; вкладка Усереднення вниз використовує середньозважене значення (загальна вартість, поділена на загальну кількість акцій), а вкладка Розмір позиції використовує ризик, поділений на ризик на акцію, кожен із них розглянуто нижче.

Що таке приклад розрахунку прибутку на акціях?

Приклад розрахунку прибутку на акціях - це купівля 50 акцій за $100,00 і продаж їх за $120,00 без комісій, що дає прибуток +$1 000,00 і ROI +20,0%, розраховано так:

1. Собівартість = $100,00 купівля × 50 акцій = $5 000,00 (без комісій).
2. Прибуток = ($120,00 − $100,00) × 50 акцій = +$1 000,00.
3. ROI = +$1 000,00 ÷ $5 000,00 × 100 = +20,0%, а точка беззбитковості - це ціна купівлі $100,00, оскільки без комісій потрібно лише відшкодувати сплачену суму.

Це збігається з рядком інструмента «Show the math»: +$1,000.00 = ($120.00 − $100.00) × 50 shares. Додавання $50,00 загальних комісій до тієї самої угоди знижує прибуток до +$950,00 на собівартості $5 050,00, ROI +18,81%, і саме тому комісії мають входити в розрахунок, а не бути другорядним доповненням.

Як читати результати калькулятора акцій?

Ви читаєте результати калькулятора акцій, сприймаючи головний показник кожної вкладки як відповідь на питання цієї вкладки, а потім читаючи рядок інтерпретації під ним, який ставить число в контекст Вашого рішення. На вкладці Прибуток / ROI головний показник - прибуток чи збиток, показаний зеленим, коли додатний, і червоним, коли від'ємний, а рядок його пояснює: продаж 50 акцій, куплених за $100,00 і проданих за $120,00, дає +$1 000,00, ROI +20,0% на вкладених $5 000,00. ROI - це той прибуток, виміряний відносно вкладеної суми, стандартний спосіб порівнювати дохідність угод різного розміру, а точка беззбитковості - це ціна, за якої позиція не приносить ані прибутку, ані збитку після врахування комісій.

На вкладці Усереднення вниз головний показник - Ваша нова середня собівартість, а рядок описує зміну: додавання 100 акцій за $40,00 до 100 акцій за $50,00 знижує Вашу середню собівартість з $50,00 до $45,00, падіння на $5,00 на 200 акціях. Нижча середня собівартість означає нижчу ціну, за якої позиція повертається до прибутку, хоча вона ніколи не опускається нижче Вашої найдешевшої покупки. На вкладці Розмір позиції головний показник - кількість акцій для купівлі: ризикуючи $200,00 зі стопом $45,00 проти входу $50,00, Ви купуєте 40 акцій, позицію на $2 000,00. Коли ризик на угоду піднімається вище 3%, вкладка позначає розмір як агресивний, оскільки ризикувати більше за широко цитований показник 1-2% рахунку на одну акцію, правило, задокументоване такими трейдинг-освітянами, як Investopedia, залишає мало простору для серії збитків.

Які обмеження має калькулятор акцій?

Калькулятор акцій повертає оцінку, побудовану на введених Вами даних, і три вкладки - це швидкі версії розрахунків, які спеціалізований інструмент розвиває глибше. Вкладка Прибуток / ROI використовує одну сукупну комісію і не враховує податок, тож вона не розділяє комісію на купівлі й на продажу і виключає податок на приріст капіталу та будь-які дивіденди, усе це стоїть між валовим ROI тут і тим, що Ви фактично залишаєте собі; повний результат із комісіями на обох етапах, податком і дивідендами належить спеціалізованому калькулятору прибутку на акціях. Вкладка Усереднення вниз обмежена двома лотами і не показує Ваш нереалізований прибуток чи збиток відносно сьогоднішньої ціни чи точку беззбитковості з урахуванням комісій, які додає спеціалізований калькулятор усереднення вниз для необмеженої кількості покупок.

Вкладка Розмір позиції припускає цілі акції й округлює вниз, тож позиція ризикує трохи меншою сумою, ніж Ваш бюджет, а не більшою, і вона ігнорує комісії на угоді. Жодна з вкладок не використовує живі ринкові ціни: кожна цифра походить із чисел, які Ви вводите, тож результат актуальний лише настільки, наскільки актуальні Ваші вхідні дані. Інструмент показує, скільки заробляє угода, що робить покупка з Вашою середньою, і скільки акцій дозволяє Ваш ризик; він не показує, чи варта акція купівлі, і є освітнім інструментом, а не фінансовою консультацією.

Які поширені помилки під час використання калькулятора акцій в управлінні ризиками?

Найпоширеніші помилки під час використання калькулятора акцій - це сприйняття швидкого ROI як чистої дохідності, усереднення вниз без плану та визначення розміру позиції, більшого за дозволений ризик, кожна з яких робить угоду на вигляд безпечнішою чи прибутковішою, ніж вона є. Це помилки як управління ризиками, так і арифметики, оскільки кожна з них применшує, наскільки насправді велика ставка позиції.

• Забування про комісії та податки. Вкладка Прибуток / ROI бере одну сукупну комісію й не враховує податок, тож показаний ROI - валовий; дохідність, яку Ви залишаєте собі після комісій на обох етапах і податку на приріст капіталу, нижча, і саме її повністю розраховує спеціалізований калькулятор прибутку на акціях.
• Усереднення вниз без плану. Зниження середньої собівартості здається прогресом, але додавання до акції, яка продовжує падати, збільшує Вашу експозицію до тези, яка може бути помилковою, - шаблон, який часто називають «ловити падаючий ніж».
• Надмірний ризик на одній угоді. Визначення розміру позиції понад 1-2% рахунку, які радить більшість освітян на одну угоду, означає, що звичайна серія збитків може завдати непропорційної шкоди, хоч би яким гарним не виглядав вхід.
• Округлення акцій вгору. Вкладка Розмір позиції навмисно округлює кількість акцій вниз, щоб Ви ніколи не перевищили свій ризик; перевизначення цього значення вгору непомітно піднімає суму під ризиком понад встановлену Вами.

Читання цих показників як частини ширшої практики управління ризиками, а не як одноразових чисел, - це те, що перетворює калькулятор із простої зручності на перевірку розміру ризику, який Ви на себе берете.

Яка різниця між усередненням вниз і усередненням вартості в розрахунку на акціях?

Різниця між усередненням вниз і усередненням вартості в розрахунку на акціях у тому, що усереднення вниз означає додавання до позиції, якою Ви вже володієте, після падіння її ціни, щоб знизити середню собівартість, тоді як усереднення вартості означає інвестування фіксованої суми через регулярні інтервали незалежно від ціни. Усереднення вниз - реактивне до падіння й змінює собівартість відкритої позиції; усереднення вартості - системне і не залежить від ціни, розподіляючи входи в часі, щоб усунути рішення про момент входу. Вкладка Усереднення вниз вимірює перше; друге - це стратегія, яку проєктує калькулятор регулярних внесків.

Усереднення вниз може знизити ціну, за якої позиція відновлюється, але воно концентрує більше грошей в одній акції, що падає, тоді як усереднення вартості свідомо диверсифікує Ваші входи в часі. Сприйняття систематичного плану усереднення вартості так, ніби це той самий реактивний крок, що й усереднення вниз, - те, через що інвестори докуповують збиткову позицію й називають це стратегією.

Які калькулятори пов'язані з калькулятором акцій?

Калькулятори, пов'язані з калькулятором акцій, - це спеціалізовані інструменти для акцій і доходу, до яких веде цей хаб, кожен з яких відповідає за один розрахунок, якого універсальна сторінка лише торкається. Калькулятори, пов'язані з калькулятором акцій, наведені нижче:

• Калькулятор прибутку від акцій: розраховує повний результат продажу з комісіями на купівлі й продажу, податком на приріст капіталу, дивідендами та річною дохідністю, поглиблену версію вкладки Прибуток / ROI.
• Калькулятор усереднення вниз: усереднює необмежену кількість лотів купівлі й додає Вашу точку беззбитковості та нереалізований прибуток чи збиток, поглиблену версію вкладки Усереднення вниз.
• Калькулятор відсоткового приросту: показує просту відсоткову зміну між двома цінами, без акцій, комісій чи позиції.
• Калькулятор дивідендів: прогнозує дохід, який приносить акція, перетворюючи кількість акцій і дивіденд на річну та місячну готівку.
• Калькулятор DRIP: показує, як реінвестування цих дивідендів примножує Ваші акції та загальну дохідність із часом.
• Калькулятор дивідендної дохідності: показує дохідність, яку платить акція відносно своєї ціни, і Вашу дохідність на собівартість.
• Калькулятор співвідношення ризику і прибутку: поєднує ризик із вкладки Розмір позиції з ціллю прибутку, щоб перевірити, чи варта угода відкриття.

Кожен із них відкривається як окремий інструмент, тож використовуйте цю сторінку для швидкого прибутку, середньої чи розміру позиції, а спеціалізовані калькулятори, коли потрібна глибина, для якої вони створені.

FAQ

Цей інструмент створено для навчання, а не як фінансову консультацію. Вартість акцій може як зростати, так і падати, і Ви можете отримати назад менше, ніж вклали. Завжди перевіряйте свої комісії, податки та власні ліміти ризику, перш ніж купувати чи продавати.