Калькулятор прибутку від акцій

Name: Калькулятор прибутку акцій: P/L, ROI, комісії й податок
Author: InvestinGoal

Калькулятор прибутку від акцій розраховує прибуток або збиток по угоді з акціями ще до того, як Ви вирішите продати, щоб Ви бачили реальний результат після витрат. Ви вводите ціну купівлі, ціну продажу та кількість акцій, а також опційно комісії, дивіденди та податкову ставку. Він повертає Ваш прибуток або збиток, Ваш ROI і ціну беззбитковості, якої має досягти акція.

Напрямок

Ціна купівлі за акцію

Ціна продажу за акцію

Кількість акцій

Комісія за купівлю

Комісія за продаж

Прибуток / Збиток

+$500.00

+50.0% ROI · 10.00 shares · Long

Валовий прибуток/збиток (P/L)

+$500.00

Дивіденди

—

Податок

—

ROI

+50.0%

Беззбитковість

$100.00

Річна дохідність (annualized)

—

Угода у прибутку: +$500.00 (+50.0%) від продажу 10.00 акцій за $150.00.

Показати розрахунок

+$500.00 = ($150.00 − $100.00) × 10.00 акцій

eToro

Оцінка 78/100 від InvestinGoal

Мінімальний депозит: $50

Перейти до eToro

Схожі калькулятори

Калькулятор акцій Розрахуйте свій прибуток і ROI, усередніть вашу собівартість або визначте розмір позиції за ризиком, все в одному інструменті.

Калькулятор усереднення позиції Додайте всі покупки, щоб отримати середньозважену ціну, ціну беззбитковості та нереалізований прибуток або збиток.

Калькулятор відсоткового приросту Введіть ціни купівлі та продажу, щоб отримати відсотковий приріст, ануалізовану дохідність і прибуток, потрібний для виходу в нуль після збитку.

Дивідендний калькулятор Спрогнозуйте ваш річний і щомісячний дивідендний дохід, дохідність на вкладений капітал і вартість портфеля, з урахуванням зростання дивідендів і DRIP.

Калькулятор DRIP (реінвестування дивідендів) Дізнайтеся, як реінвестування дивідендів примножує кількість ваших акцій і загальну дохідність порівняно з отриманням дивідендів готівкою.

Калькулятор дивідендної дохідності Розрахуйте дивідендну дохідність акції за дивідендом і ціною, або визначте ціну чи дивіденд для бажаної дохідності.

Калькулятор CAGR Введіть початкове значення, кінцеве значення та кількість років між ними, щоб отримати ваш сукупний річний темп зростання (CAGR).

Усі калькулятори Перегляньте повний набір безкоштовних калькуляторів InvestinGoal.

Перевірено Filippo Ucchino Засновник, InvestinGoal

Ці результати є лише орієнтовними оцінками в освітніх цілях і не є фінансовою, інвестиційною чи податковою консультацією.

Що таке калькулятор прибутку від акцій?

Калькулятор прибутку від акцій - це інструмент, який розраховує Ваш прибуток або збиток по угоді з акціями: гроші, які Ви заробляєте або втрачаєте, коли продаєте акції за ціною, відмінною від тієї, за якою купили. Сам прибуток, який також називають приростом по акції чи P/L, починається як (ціна продажу − ціна купівлі) × кількість акцій: купіть 10 акцій за $100 і продайте їх за $150, і валовий показник складе +$500,00. Далі калькулятор додає складові, що визначають, скільки Ви фактично залишите собі: віднімає комісії за купівлю й продаж, додає будь-які дивіденди, отримані під час утримання, і знімає податок на приріст капіталу з додатного результату, тож чиста цифра - це готівка, яка потрапляє на Ваш рахунок.

Оскільки позиція в акціях може рухатися в будь-який бік, той самий інструмент так само точно вимірює й збиток, показуючи його червоним, і працює як з довгою угодою, де Ви спочатку купуєте, а потім продаєте дорожче, так і з короткою угодою, де Ви спочатку продаєте, а потім відкуповуєте дешевше. Розраховувати це єдине число вручну для кожної закритої позиції - саме той повторюваний крок, який усуває цей калькулятор, тому він один із найбільш затребуваних інструментів у інвестуванні в акції: до нього зводиться кожна закрита угода.

Чому калькулятор прибутку від акцій важливий для інвесторів?

Калькулятор прибутку від акцій важливий для інвесторів, тому що перетворює угоду, яку Ви зважуєте, на єдину цифру, яка й справді все вирішує: прибуток або збиток, який Ви залишите собі після комісій, дивідендів і податку, а не охайний валовий приріст, який підказує рух ціни. Приріст ціни +$500,00 може скоротитися до чистих +$400,00, щойно настає податок 20%, тож оцінка позиції лише за валовим числом завищує те, з чим Ви фактично залишитеся. Побачити реальну чисту цифру ще до дії - це і є різниця між рішенням та здогадкою.

Інвестори звертаються до калькулятора в момент прийняття рішення, поки вибір ще залишається відкритим. Ви використовуєте його перед закриттям позиції, щоб перевірити, який прибуток чи збиток зафіксує задана ціна продажу, і щоб порівняти сценарії: скільки принесе продаж за $145 проти продажу за $155, або наскільки має відновитися ціна, щоб покрити Вашу точку беззбитковості. Приймати це рішення на основі результату після витрат, а не оптимістичного круглого числа, - основна дисципліна інвестування, адже має значення лише та дохідність, що залишається після сплати всіх витрат.

Як користуватися калькулятором прибутку від акцій?

Щоб скористатися калькулятором прибутку від акцій, оберіть напрямок угоди, введіть ціну купівлі, ціну продажу та кількість акцій, і інструмент поверне Ваш прибуток або збиток, ROI і точку беззбитковості; додайте комісії, дивіденди чи податкову ставку для чистого результату.

Кроки для використання калькулятора прибутку від акцій наведені нижче:

Оберіть напрямок угоди. Виберіть Лонг (купівля→продаж) для звичайної позиції, яку Ви купуєте й пізніше продаєте, або Шорт (продаж→купівля) для короткої позиції, яку Ви відкриваєте продажем і закриваєте відкупом; за замовчуванням встановлено Лонг.
Введіть ціну купівлі за акцію. Вкажіть, скільки Ви заплатили або плануєте заплатити за одну акцію. На шорті це ціна, за якою Ви закриваєте (відкуповуєте) позицію.
Введіть ціну продажу за акцію. Вкажіть ціну, за якою Ви продали, або ціну, яку тестуєте. На шорті це ціна, за якою Ви відкрили позицію.
Введіть кількість акцій. Вкажіть розмір позиції; дробові акції допустимі, тож часткове володіння акцією обробляється з точністю до цента.
Введіть комісію за купівлю. Додайте комісію, яку стягнув Ваш брокер за відкриття угоди; вона віднімається від прибутку й підвищує точку беззбитковості.
Введіть комісію за продаж. Додайте комісію за закриття угоди; залиште обидва значення на 0 для брокера без комісій.

Прибуток, ROI і точка беззбитковості оновлюються після натискання кнопки «Розрахувати». У розширених полях Ви можете додати отримані дивіденди, ставку податку на приріст капіталу та термін утримання в роках, щоб побачити ануалізовану дохідність, а також перемкнути валюту. Зміна напрямку між Лонг і Шорт змінює знак P/L, а не поля, які Ви заповнюєте.

Яку формулу використовує калькулятор прибутку від акцій?

Формула, яку використовує калькулятор прибутку від акцій, - це зміна ціни, помножена на кількість акцій, скоригована на напрямок угоди, а потім скоригована на комісії, дивіденди та податок.

P/L = sign \times ((Ціна продажу за акцію - Ціна купівлі за акцію) \times Кількість акцій) - комісії + дивіденди - податок

У цій формулі sell і buy - це ціни за акцію, shares - розмір позиції, fees - комісія за купівлю плюс комісія за продаж, dividends - загальна сума отриманих дивідендів за час утримання, а tax - податок на приріст капіталу, який стягується лише коли результат додатний. Sign дорівнює +1 для довгої угоди і −1 для короткої, і саме так одне й те саме рівняння перетворює нижчу ціну відкупу на прибуток по шорту.

Підставивши лише зміну ціни, ($150 − $100) × 10 = +$500,00.

Формула передбачає єдину фіксовану податкову ставку, яку Ви вводите самостійно і яка застосовується лише до прибутку, а не багаторівневі реальні податкові шкали, що залежать від терміну утримання та Вашого доходу.

Що таке приклад розрахунку прибутку від акцій?

Приклад розрахунку прибутку від акцій - довга угода, у якій купуються 10 акцій за $100 і продаються за $150, що дає прибуток +$500,00, розрахований так:

Собівартість = $100 × 10 акцій = $1 000,00 - капітал, який Ви вклали.
Виручка від продажу = $150 × 10 акцій = $1 500,00 - те, що приносить продаж.
Валовий P/L = $1 500,00 − $1 000,00 = +$500,00.
ROI = +$500,00 ÷ $1 000,00 = +50,0% - дохідність на вкладений капітал.
Точка беззбитковості = $1 000,00 ÷ 10 акцій = $100,00 - ціна продажу, яка рівно покриває купівлю.

Тепер прогоніть ту саму угоду через брокера, який стягує $5 за купівлю і $5 за продаж. Собівартість зростає до $1 005,00, валовий прибуток падає до +$490,00, ROI знижується до +48,76%, а точка беззбитковості піднімається до $101,00. Десять доларів комісії звучать не надто суттєво, але саме це - чесний розрив між заголовним приростом ціни і прибутком, який Ви фактично залишаєте собі, і саме тому точка беззбитковості опиняється вище ціни купівлі, а не збігається з нею.

Як читати результат калькулятора прибутку від акцій?

Щоб прочитати результат калькулятора прибутку від акцій, сприймайте головну цифру Profit (Прибуток) як підсумковий показник: зелену, якщо угода принесла гроші, і червону, якщо збиткова, а потім використовуйте картки ROI, Gross P/L і Break-even, щоб побачити, як вийшов цей результат і що угода повернула відносно вкладеного. Основна цифра показує Ваш чистий прибуток, якщо задіяні податкова ставка чи дивіденди, і валовий прибуток, якщо ні: тож у базовій угоді вона показує +$500,00, а з додаванням податку 20% - +$400,00.

Кожна допоміжна картка відповідає на своє питання, як показано нижче.

Картка результату	Що вона показує
Profit (Прибуток)	Ваш підсумковий P/L, чистий за врахованими витратами; зелений для прибутку, червоний для збитку
ROI	Прибуток у відсотках від Вашої собівартості, тож +$500,00 на $1 000,00 - це +50,0%
Gross P/L (Валовий P/L)	Лише зміна ціни, до дивідендів і податку, щоб показати вартість цих статей
Break-even (Точка беззбитковості)	Ціна продажу, за якої Ви виходите в нуль після врахування комісій, тут $100,00
Annualized (Ануалізована дохідність)	ROI, виражений на рік, коли Ви вводите термін утримання, для порівняння угод

Спершу дивіться на знак, а потім на розмір. Результат +$500,00 при ROI +50,0% означає, що угода закрилася з прибутком; результат −$1 000,00 при ROI −20,0% на купівлі за $50, проданій за $40, означає, що позиція втратила п'яту частину капіталу, а картка Break-even показує ціну, якої мав би досягти продаж, щоб цього уникнути. Оскільки комісії та податок лише зменшують цифру, як зазначає Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) на Investor.gov, витрати напряму знижують чисту дохідність інвестиції, число на екрані завжди є правдою після витрат, а не валовим приростом, на який натякає сама лише зміна ціни.

Які обмеження має калькулятор прибутку від акцій?

Обмеження калькулятора прибутку від акцій у тому, що він повертає оцінку, побудовану на введених Вами числах, і залишає осторонь чимало з того, що відбувається навколо реальної угоди. Податок, який він застосовує, - це єдина фіксована ставка, яку Ви вводите для прибутку, тож він не моделює багаторівневі шкали чи різницю між коротко- і довгостроковим утриманням, яку викладає IRS у Topic no. 409, де прибуток по активах, утримуваних рік чи менше, оподатковується інакше, ніж довгостроковий прибуток; для повної оцінки за шкалами правильним інструментом буде спеціалізований калькулятор податку на приріст капіталу. Він також не враховує комісії за зберігання й обслуговування рахунку, конвертацію валют, коригування wash-sale і прослизання, рахуючи лише комісії, які Ви вводите, тож Ваш реальний результат відрізнятиметься від чистої цифри на екрані.

Ціни, які він використовує, - це введені вручну значення, а не жива котирування, оскільки він вимірює угоду, яку Ви вже вирішили здійснити чи закрили, а не таку, що рухається на ринку просто зараз, тож тут немає ні ціни в реальному часі, ні часової позначки. Те, що дає цей інструмент, - оцінка прибутку для інформування рішення, а не фінансова чи податкова консультація, і вона точна рівно настільки, наскільки точні введені Вами ціни, комісії та ставка.

Як калькулятор прибутку від акцій враховує комісії, дивіденди та податок на приріст капіталу?

Калькулятор прибутку від акцій враховує комісії, дивіденди та податок на приріст капіталу, застосовуючи їх по черзі, щоб перетворити сирий приріст ціни на Вашу чисту дохідність: комісії знімаються з обох сторін угоди, дивіденди додаються до загальної суми, а податок стягується лише з додатного результату. Кожен важіль змінює число по-своєму, і разом вони становлять розрив між валовим приростом ціни та готівкою, яку Ви залишаєте собі.

Комісії віднімаються при купівлі й при продажу. У базовій угоді $5 у кожен бік знижують валові +$500,00 до +$490,00 і піднімають точку беззбитковості з $100,00 до $101,00 - ціну, якої має досягти акція, перш ніж угода стане прибутковою. Як наголошують FINRA і SEC, комісії та витрати неухильно знижують чисту дохідність, тому брокери без комісій змінюють арифметику на Вашу користь.
Дивіденди додаються поверх зміни ціни. Довга угода від $100 до $110 на 10 акціях дає приріст ціни +$100, а $30 отриманих дивідендів піднімають сукупну дохідність до податку до +$130,00, тож врахування лише зміни ціни занижує реальну дохідність позиції, що приносить дивіденди.
Податок на приріст капіталу стягується лише з прибутку, за фіксованою ставкою, яку Ви вводите. Прибуток +$500,00, оподаткований за ставкою 20%, коштує $100,00 і залишає чистий +$400,00 при ROI +40,0%, тоді як зі збиткової угоди податок становить $0,00, оскільки, як підтверджує IRS у Topic no. 409, податок на приріст капіталу не стягується зі збитку.

Це реальні витрати та надходження, які відрізняють «глибокий» розрахунок від швидкого множення ціни на кількість акцій, а податкову механіку за ними докладно розглянуто в посібнику з оподаткування акцій, де викладено шкали, які цей інструмент свідомо спрощує.

Яка різниця між ROI розрахунку прибутку від акцій і розрахунком ануалізованої дохідності?

Різниця між ROI розрахунку прибутку від акцій і розрахунком ануалізованої дохідності - це час: ROI - це Ваша сукупна дохідність по угоді незалежно від того, як довго Ви її утримували, тоді як ануалізована дохідність розподіляє той самий приріст на роки утримання, щоб отримати порівнянну річну ставку. ROI +50,0% вражає за один рік і виглядає звичайним за десять, і лише ануалізована цифра розрізняє ці два випадки.

Показник	ROI прибутку від акцій	Ануалізована дохідність
Що вимірює	Сукупну дохідність на капітал, від початку до кінця	Дохідність на рік, нормалізовану за часом
Роль часу у формулі	Ігнорується	Центральна: розподіляє приріст на термін утримання
Найкраще застосування	Оцінка однієї закритої угоди	Порівняння угод різної тривалості
Приклад	+50,0% за всю угоду	+22,47% на рік за 2 роки

Калькулятор показує ануалізовану ставку лише тоді, коли Ви вводите термін утримання, і розрив більший, ніж очікує більшість: сукупна дохідність +50,0%, зароблена за два роки, ануалізується лише до +22,47%, тому що зростання нарощується складно, а не додається по прямій. Коли Вам потрібна чиста річна ставка зростання сама по собі, для цього створено калькулятор CAGR, тоді як тут це другорядний показник; базовий показник сукупного прибутку відносно вкладеного - це дохідність інвестицій (ROI), на якій тримається основний результат.

Які калькулятори пов'язані з калькулятором прибутку від акцій?

Калькулятори, пов'язані з калькулятором прибутку від акцій, охоплюють решту роботи з позицією в акціях: від формування собівартості до прогнозування доходу й зростання навколо неї.

Калькулятори, пов'язані з калькулятором прибутку від акцій, наведені нижче:

Калькулятор акцій: хаб для акцій, що об'єднує швидкий прибуток, ROI і середню в одному вигляді та веде сюди для поглибленої версії з комісіями, дивідендами й податком.
Калькулятор усереднення вниз: розраховує середньозважену собівартість за кількома купівлями - ціну купівлі, від якої цей інструмент потім вимірює прибуток.
Калькулятор відсоткового приросту: перетворює розрив між двома цінами на відсоткову дохідність і приріст беззбитковості, без урахування комісій і податку.
Калькулятор дивідендів: прогнозує дохід, який приносить позиція, - дивідендну складову сукупної дохідності, яку додає цей калькулятор.
Калькулятор DRIP: показує, як реінвестування цих дивідендів примножує Ваші акції та дохідність із часом, замість отримання їх готівкою.
Калькулятор дивідендної дохідності: вимірює дохідність, яку платить акція відносно своєї ціни, - відправну точку для оцінки дивідендної позиції.
Калькулятор CAGR: дає складену річну ставку зростання - річний погляд на ануалізовану дохідність, яку цей інструмент показує як другорядний показник.

FAQ

Як розрахувати прибуток по акції?

Прибуток по акції - це (ціна продажу − ціна купівлі) × кількість акцій, за вирахуванням будь-яких комісій. Купівля 10 акцій за $100 і продаж за $150 без комісій дає ($150 − $100) × 10 = +$500.00, тобто ROI +50.0% на Вашій собівартості $1,000.00. Від'ємний результат означає збиток, показаний червоним.

Як врахувати комісії у прибутку від акцій?

Відніміть комісії і за купівлю, і за продаж. У тій самій угоді на 10 акцій з комісією $5 у кожен бік собівартість стає $1,005.00, валовий прибуток падає до +$490.00, а ROI - до +48.76%. Комісії також піднімають точку беззбитковості до $101.00 - ціну, якої має досягти акція, перш ніж угода стане прибутковою.

Як податок на приріст капіталу застосовується до мого прибутку?

Податок на приріст капіталу стягується лише з додатного прибутку, за ставкою, яку Ви вводите. Прибуток +$500.00, оподаткований за ставкою 20%, коштує $100.00, залишаючи чистий прибуток +$400.00 і ROI +40.0%. На збитковій угоді податок становить $0.00, оскільки податок на приріст капіталу не стягується зі збитку. Ставки різняться залежно від країни, тож сприймайте це як оцінку, а не податкову консультацію.

Яка моя ціна беззбитковості акції?

Ваша точка беззбитковості - це загальна вартість купівлі плюс обидві комісії, поділені на кількість акцій: (ціна купівлі × акції + комісія за купівлю + комісія за продаж) ÷ акції. Купівля за $100 на 10 акцій з комісією $5 у кожен бік виходить у беззбитковість за $101.00 - ціною продажу, за якої виручка рівно покриває купівлю та витрати. Нижче цієї ціни угода все ще збиткова.

Як дивіденди впливають на мою сукупну дохідність?

Дивіденди додаються до Вашої дохідності поверх зміни ціни. Довга угода від $100 до $110 на 10 акціях дає приріст ціни +$100, а $30 отриманих дивідендів піднімають сукупну дохідність до податку до +$130.00. Сама лише зміна ціни занижує реальну дохідність акції, що платить дивіденди, тому в калькуляторі є поле для дивідендів.

Як розрахувати прибуток по короткій позиції (шорт)?

На шорті Ви спочатку продаєте (відкриваєте позицію), а пізніше відкуповуєте (закриваєте), тож прибуток - це (ціна відкриття продажем − ціна закриття купівлею) × кількість акцій. Відкриття шорту за $50 і закриття за $40 на 100 акціях дає прибуток +$1,000.00. Встановіть напрямок Шорт, і калькулятор змінить знак, тож нижча ціна закриття порівняно з ціною відкриття показується як прибуток.

Цей інструмент створено для навчання, а не як фінансову чи податкову консультацію. Ваш чистий прибуток залежить від введених Вами цін, комісій і податкової ставки та не враховує такі витрати, як прослизання й конвертація валют, тож Ваш реальний результат відрізнятиметься. Інвестування пов'язане з ризиком втрати грошей.